Nebo si porovnejte všechny rychlé půjčky
Detailní porovnání rychlých půjček
na jednom místě
 | Zaplo | První půjčka do 16 000 Kč | Opakovaná do 30 000 Kč | Od 7 dní | Do 30 dní | Získat |
 | Creditportal | První půjčka do 5 000 Kč | Opakovaná do 30 000 Kč | Od 5 dní | Do 30 dní | Získat |
 | Creditstar | První půjčka do 12 000 Kč | Opakovaná do 25 000 Kč | Od 5 dní | Do 180 dní | Získat |
Vše dobré i špatné o Creditstar
Shrnutí
Creditstar.cz se v průzkumu Index rychlých půjček umístil na celkovém desátém místě a dosáhl tak dobrého výsledku. Creditstar.cz toho dosáhl souhrnným dobrým umístěním v 5 kategoriích porovnávající více než 40 parametrů. Mimo jiné díky prvnímu místu v kategorii Schvalovatelnost. Creditstar.cz tak obstál v konkurenci všech společností poskytující rychlé půjčky do 30 dnů. Průzkum byl proveden nezávislým portálem Lundea.com.
| První půjčka zdarma | ANO |
| První půjčka až 12 000 Kč | ANO |
| Po splacení až 25 000 Kč | ANO |
| Průměrné poplatky | ANO |
| Rychlé schválení | NE |
| Půjčka v hotovosti | NE |
| Možnost navýšení půjčky | NE |
| Pomalé odpovědi na dotazy | NE |
| Vyplácejí i o víkendu | NE |
| Půjčka s exekucí | NE |
| Půjčka se zápisem v NRKI | ANO |
| Půjčka se zápisem v SOLUS | NE |
| Půjčka po ukončené insolvenci | ANO |
| Půjčka na mateřské | ANO |
| Půjčka ve zkušební době | ANO |
| Půjčka živnostníkům | ANO |
| Půjčka pro důchodce bez omezení věku | ANO |
| Půjčka už od 18 let | ANO |
| Půjčka pro cizince | ANO |
Naše hodnocení
72 %
🏆 Dosažené ocenění 🏆
🥇 První místo v kategorii Schvalovatelnost
Výsledky průzkumu
Náš průzkum jsme provedli celkem u 19 nebankovních společností poskytujících rychlé půjčky. Prověřili jsme je ve více než 40 parametrech rozdělených do 5 sekcí. V každé z nich mohly společnosti získat až 20 % hodnocení. Pojďme si ukázat, jak přesně se vypočítávalo hodnocení právě u společnosti Credit Star.
Krátce o produktu
Mezinárodní nebankovní společnost Creditstar se soustředí na krátkodobé půjčky, nebo také rychlé půjčky před výplatou. V případě schválení vám peníze na účet pošlou do 15 minut, a i celý proces online žádosti o úvěr je poměrně rychlý.
U Creditstaru si můžete půjčit od 1000 Kč do 12.000 Kč při první půjčce, a až 25.000 Kč v případě opakované žádosti o půjčku. Záleží samozřejmě i na vašich příjmech a výdajích, zaúvěrovanosti atd. První půjčku nabízí zdarma, ale pouze u splatnosti do 30 dnů. Splatnost si přitom můžete vybrat na 5-90 dnů. V případě, že zvolíte splatnost nad 30 dní – tedy 60 nebo 90 dní, už je potřeba vrátit částku ve dvou nebo třech splátkách. Taková půjčka je vždy zpoplatněna.
Půjčku u Creditstar může získat klient starší 18-ti let, s trvalým pobytem na území České republiky. Příjem musí být doložitelný, ale musíme uznat, že je Creditstar velmi benevolentní. Uznává i příjmy seniorů ve starobním důchodu, maminek na mateřské dovolené a půjčuje i lidem ve zkušební době, cizincům, živnostníkům. Jedná se i o půjčku bez některých registrů dlužníků.
Creditstar si skvěle vedl v kategorii cena i schvalovatelnost
CreditStar si nejlépe vedl v kategorii cena. Velmi dobře na tom byl ale i u schvalovatelnosti. To z něj dělá jednu z nejoblíbenějších nebankovních společností, ke které se klienti rádi vracejí. Velmi dobře si ale vedl i v transparentnosti, což oceňujeme zase my (a klienti samozřejmě také), neboť to zvyšuje důvěryhodnost společnosti. Víte, co od půjčky od CreditStar čekat.
Jak jsme hodnotili
V kategorii cena si odnáší společnost CreditStar 4 body z celkových 5, tedy 80 % z dané kategorie a 16 % z celku. U rychlosti získalo 2,5 bodů ze 7. Procentuálně to tedy dělá +7 % z celku v dané sekci. V transparentnosti získalo 3 bodů z 5 a celkem v dané sekci to tedy dělá 12 %. U vstřícnosti získal 4 z 11 bodů. Ze sekce to dělá +7 % z celku. Ani u schvalovatelnosti to nebylo špatné. Zde získal CreditStar 11 bodů ze 14, tedy +16 % z celku
CreditStar získal celkem ze všech pěti sekcí 58 % a v přepočtu vůči vítězi (Zaplo) si tak odnáší 72 %. Umístil se tak na jedenáctém místě v celkovém hodnocení Indexu rychlých půjček.
Podmínky pro získání půjčky u Creditstar
Abyste získali půjčku u CreditStar, musí vám být alespoň 18 let. Musíte mít trvalý pobyt na území České republiky a musíte mít založený bankovní účet na své vlastní jméno – to je důležité proto, aby si vás společnost mohla před schválením půjčky ověřit a ujistit se, že vám chodí pravidelný příjem a také odkud chodí. Pravidelný příjem je samozřejmostí. Než CreditStar půjčku schválí, je potřeba, abyste prošli jejich kontrolou úvěruschopnosti a kontrolou úvěrových podvodů.
Jak si půjčit – Jak získat první půjčku
Uvažujete o půjčce od CreditStar, ale nikdy jste si tímto způsobem nepůjčovali? Nevíte, zda to zvládnete? Není to nic složitého – stačí mít počítač, tablet nebo telefon s připojením k internetu. S naším manuálem to zvládnete „levou zadní“.
Půjčka zdarma – jak to s ní je?
CreditStar nabízí první půjčku zdarma. Zní to velmi lákavě, ale někdo by mohl mít obavu, že je to nějaké až „příliš lákavé“, jinými slovy – podezřelé. Nemusíte se ale bát. První půjčka je skutečně reklamní tah, který některé nebankovní společnosti využívají k tomu, aby nalákaly nové klienty. Spoléhají totiž na to, že pokud u nich budou klienti spokojeni, vrátí se a s další půjčkou už na nich společnost vydělá. Navíc půjčky mají různé další služby (např. prodloužení doby splatnosti), které jsou zpoplatněné. CreditStar tak může vydělat i na klientovi, který si půjčuje první půjčku – s úrokem 0 %.
Konkrétní příklad
Představit si konkrétní příklad první půjčky, je-li zdarma, není nic extra složitého. Přesto si to pojďme ukázat, ať víte, do čeho jdete. Pokud si půjčíte např. 5.000 Kč na dobu 30 dní, zaplatíte celkem za půjčku opět jen 5.000 Kč. Zkrátka vrátíte jen to, co jste si půjčili. Roční úroková sazba bude 0 %, RPSN také 0 %. Tato výhoda samozřejmě platí ve chvíli, kdy je půjčka řádně splacena – tedy bez prodloužení doby splatnosti.
Tabulka splátek
Pojďme si ještě ukázat pár dalších příkladů na naší splátkové tabulce.
| Výše půjčky | Doba splatnosti | RPSN | Poplatek | Celková částka |
|---|---|---|---|---|
| 1000 Kč | 30 dní | 0 % | 0 Kč | 1000 Kč |
| 2000 Kč | 30 dní | 0 % | 0 Kč | 2000 Kč |
| 3000 Kč | 30 dní | 0 % | 0 Kč | 3000 Kč |
| 4000 Kč | 30 dní | 0 % | 0 Kč | 4000 Kč |
| 5000 Kč | 30 dní | 0 % | 0 Kč | 5000 Kč |
| 7500 Kč | 30 dní | 0 % | 0 Kč | 7500 Kč |
| 10 000 Kč | 30 dní | 0 % | 0 Kč | 10 000 Kč |
| 12 000 Kč | 30 dní | 0 % | 0 Kč | 12 500 Kč |
Žádost o první půjčku u CreditStar
Nyní už pro vás máme slibovaný postup – krok za krokem, jak si požádat o půjčku u CreditStar.
Žádost o první půjčku
Nebojte, vše zvládnete online. Prvním krokem je hlavní webová stránka CreditStar. Stačí, když si zde na simulační kalkulačce nastavíte částku, kterou potřebujete půjčit – nezapomeňte, že u první půjčky je to nejvíc 12.000 Kč a nastavíte si dobu splatnosti. Vyberete si, zda byste chtěli půjčku na 60 nebo 90 dní, nebo do kdy byste ji chtěli jednorázově vrátit (maximálně do 30 dní), a kliknete na „zažádat“. Pokud se rozhodnete vrátit půjčenou částku ve dvou nebo třech splátkách, už budete platit úrok!
Ještě před samotnou žádostí musíte zvolit, zda si jdete pro svou první půjčku a chcete vytvořit uživatelský účet nebo jste již u Creditstaru byli a chcete se tedy přihlásit.
Následně vyplníte registrační formulář, který si budete moci ještě v průběhu žádosti překontrolovat.
Po vyplnění všech potřebných informací – jméno, příjmení, adresa trvalého bydliště, rodné číslo, průkaz totožnosti, výška příjmů, zaměstnavatel atd., přejdete na ověření vaší identity.
CreditStar si potřebuje ověřit vaši totožnost, aby bylo jasné, že někdo nezfalšoval vaše doklady a také si zkontrolovat vaši úvěruschopnost.
Poté podepíšete smlouvu o úvěru SMS kódem, který přijde na vaše telefonní číslo. Jen zadáte kód a smlouva je podepsaná.
Poté bude potřeba ještě nahrát občanku, řidičák nebo jiný druhý doklad, doklad o příjmu (nejčastěji výpis z účtu) a ověřit váš bankovní účet.
Skeny občanského průkazu, druhého dokladu a výpisu z účtu nahrajete přes tlačítko Zvolit soubory a Nahrát. Maximální velikost je 10 MB, povolené formáty jsou pdf, png, jpes a jpg.
Ověřování může probíhat zasláním 1 Kč na účet CreditStar z vašeho bankovního účtu, díky čemuž si může společnost zkontrolovat vaše osobní údaje (je potřeba, abyste je měli u své banky aktualizované) a rovnou si tak může ověřit i vaše příjmy. Druhou variantou, jak ověřit během chvilinky vaši identitu a bankovní účet, je pomocí služby Kontomatik.
Poté můžete odeslat svou žádost ke schválení. Je velmi pravděpodobné, že vás během schvalovacího procesu kontaktuje někdo od společnosti CreditStar a ještě si ověří správnost údajů, které jste uvedli ve formuláři. Pokud bude vše v pořádku, stačí poslat kopii vašeho dokladu a výpisy z bankovního účtu, na který vám chodí posledních 3-6 měsíců příjem.
Po schválení žádosti už trvá celý proces půjčky jen chviličku. Peníze, o které žádáte budete mít na svém účtu během patnácti minut.
Půjčka v hotovosti
Pokud patříte mezi klienty, kteří by raději své peníze dostali v hotovosti, budeme vás muset zklamat. Ať má CreditStar sebevíce výhod, půjčka v hotovosti mezi ně nepatří. Tato společnost poskytuje pouze bezhotovostní půjčky na účet.
Kdo je politicky exponovaná osoba?
Narazili jste na otázku, zda jste politicky exponovaná osoba a netušíte, co si pod tímto pojmem představit? Politicky exponovaná osoba se pohybuje ve významné veřejné funkci, buď s regionálním nebo celostátním významem. Je přitom jedno, zda jste politicky exponovanou osobou vy sami, nebo jste s ní v úzkém příbuzenském svazku či obchodním partnerem. Ve všech třech případech byste měli zaškrtnout „ano“. Pokud se vás ani jeden z těchto případů netýká, zaškrtněte „ne“.
Půjčují cizincům a dalším osobám s těžko doložitelnými příjmy?
Velkou výhodou CreditStar je benevolence při půjčování osobám, kteří mají hůře doložitelné příjmy. Půjčku u nich může získat cizinec, stejně jako senior ve starobním důchodu. Věková hranice je omezena pouze již zmíněnými 18-ti lety. Horní není omezena nijak a záleží jen na posouzení úvěruschopnosti klienta. Půjčku ale může získat i maminka na mateřské dovolené, stejně jako živnostníci. Můžete být dokonce ve zkušební době. Příjem však musíte doložit alespoň za předchozí tři měsíce. Pokud jste tedy předtím byli nezaměstnaní, musíte počkat, až vám z nového zaměstnání začne chodit pravidelný příjem.
CreditStar půjčuje i klientům s komplikovanou úvěrovou minulostí. Můžete mít ukončenou insolvenci, ale nesmíte být současně v exekuci. Můžete mít zápis v registrech NRKI, EUCB nebo REPI. Pokud však máte zápis v SOLUSu, půjčku vám společnost neschválí.
Jaké mám možnosti s půjčkou od Creditstar
Schválením půjčky a převedením peněz na váš bankovní účet to nekončí. Právě naopak. Zpravidla se klienti drží podmínek dohodnutých ve smlouvě a peníze splatí v určenou dobu. Někdy se ale stane, že se jim nepodaří potřebný obnos peněz dát včas dohromady a potřebují datum splatnosti odložit, resp. půjčku prodloužit. Jindy naopak získají peníze dříve a rádi by učinili mimořádnou splátku, nebo půjčku celou dříve doplatili. Pojďme se tedy podívat, co všechno je u CreditStar možné a jak moc je jejich půjčka flexibilní.
Prodloužení splatnosti půjčky u Creditstar je bez problému
Půjčku u CreditStar je možné prodloužit o 5 až 30 dní. Klient ji prodlouží tak, že se přihlásí do své klientské sekce na stránkách CreditStar a tam vyplní žádost o prodloužení. Bez podání žádosti a bez zaplacení poplatku za prodloužení není možné datum splatnosti posunout. Např. za prodloužení půjčky 5.000 Kč na 30 dní zaplatíte poplatek 675 Kč.
Lze půjčku navýšit?
CreditStar je sice velice vstřícná společnost a snaží se svým klientům pomáhat v jejich těžké finanční situaci, jak se dá, ale navýšit půjčku u nich nelze. Pokud potřebujete vyšší finanční obnos, než jste si původně půjčili, je potřeba nejprve splatit stávající půjčku a pak teprve si můžete půjčit novou. Je však potřeba vědět, že maximální výše půjčky je 25.000 Kč.
Lze půjčku u Creditstar refinancovat?
Refinancování krátkodobých nebankovních půjček u stávajících společností je nereálné a v podstatě i technicky neproveditelné. Pokud ale chcete refinancovat své úvěry (bankovní i nebankovní) u některé banky, můžete samozřejmě půjčku u CreditStar do konsolidace či refinancování zahrnout.
Jak získat opakovanou půjčku u Creditstar
Už jste si proces žádosti o půjčku vyzkoušeli, ale u opakované žádosti stále tápete? Je to dost možné, protože opakovaná půjčka probíhá trošičku jinak než ta první. Už máte u společnosti CreditStar svůj účet, a tak je potřeba se do něj nejprve přihlásit.
Žádost o opakovanou půjčku
Žádost o opakovanou půjčku je jednodušší a rychlejší. Opět si svou půjčku můžete nejprve nasimulovat na kalkulačce na úvodní straně, pak teprve se přihlásit do klientského účtu a zažádat, nebo se přihlaste rovnou a celou žádost i se simulací proveďte přímo ve svém účtu. Při opakované půjčce si můžete požádat až o 25.000 Kč (samozřejmě záleží na vašich příjmech a výdajích).
Jednodušší je žádost v tom, že nemusíte znovu vyplňovat formulář. Pouze v případě, že se u vás něco od doby první půjčky změnilo (např. adresa, číslo dokladu apod.), informace ve formuláři upravíte, aby odpovídaly skutečnosti. Odešlete žádost a počkáte na schvalovací proces. Opět můžete být požádáni o kopii dokladů a výpisů z účtu.
V případě schválení vaší žádosti budou požadované peníze na vašem účtu opět do patnácti minut tak, jako poprvé.
Zapomenuté heslo do klientské sekce
Někdy se stane, že jste od poslední návštěvy svého klientského profilu zapomněli klientské heslo. Neznamená to, že si o půjčku nemůžete požádat. Stačí, když se prokliknete na přihlášení klienta a níže pak kliknete na větu „Zapomněli jste heslo?“
Poté zadáte svou e-mailovou adresu uvedenou při registraci a kliknete na „obnovit heslo“. Vstoupíte do svého e-mailu, rozkliknete obnovu hesla a nastavíte si nové heslo podle své potřeby. Pak už se můžete přihlásit novým heslem a požádat o půjčku.
Kolik zaplatím za opakovanou půjčku?
Opakovaná půjčka už je samozřejmě zpoplatněná. Záleží přitom na tom, zda si půjčíte jednorázovou půjčku se splatností do 30 dní, nebo půjčku na dvě až tři splátky, kterou rovněž CreditStar umožňuje. My jsme si otestovali několik krátkodobých půjček s jednorázovou splatností.
Tabulka splátek
Opět jsme si pro vás nachystali přehlednou tabulku, abyste si snáze představili, jak je to s poplatky a úroky na půjčce u CreditStar.
| Výše půjčky | Doba splatnosti | Poplatek | Celková částka |
|---|---|---|---|
| 1000 Kč | 30 dní | 270 Kč | 1 270 Kč |
| 2000 Kč | 30 dní | 540 Kč | 2 540 Kč |
| 3000 Kč | 30 dní | 810 Kč | 3 810 Kč |
| 4000 Kč | 30 dní | 1 080 Kč | 5 080 Kč |
| 5000 Kč | 30 dní | 1 350 Kč | 6 350 Kč |
| 8000 Kč | 30 dní | 2 160 Kč | 10 160 Kč |
| 10 000 Kč | 30 dní | 2 700 Kč | 12 700 Kč |
| 12 000 Kč | 30 dní | 3 240 Kč | 15 240 Kč |
| 15 000 Kč | 30 dní | 3450 Kč | 18 450 Kč |
| 18 000 Kč | 30 dní | 4050 Kč | 19 050 Kč |
| 20 000 Kč | 30 dní | 5400 Kč | 25 400 Kč |
(Ne)Splacení půjčky
Pokud si berete půjčku – je jedno, zda u CreditStar nebo u jiné společnosti, je potřeba také vědět, jak ji splatit. Je možné vkládat mimořádné splátky nebo ji splatit předčasně? A co dělat v případě, že se vám nepodaří nashromáždit potřebný obnos včas? Budete platit nějaké sankce z prodlení se splátkou? A jak bude společnost CreditStar dále postupovat? Na to se nyní podíváme podrobněji, ať máte veškeré potřebné informace při ruce.
Jak splatit půjčku u Creditstar
Svou půjčku u CreditStar můžete splatit najednou, nebo ve splátkách – měsíčních či mimořádných. Záleží na tom, jak dlouhou jste zvolili splatnost. U půjček se splatností 60 a 90 dní se předpokládá vkládání měsíčních splátek podle toho, jak to máte uvedené ve smlouvě. U krátkodobých – jednorázových půjček pak můžete splatit celou půjčku ve sjednanou lhůtu najednou, nebo vkládat mimořádné splátky. Viz níže.
Splátky lze uhrazovat na níže uvedené účty, které má CreditStar otevřeny u několika českých bank.
Bankovní účty
2101011736/2010 – Fio bank
3919155319/0800 – Česká spořitelna
215247449/0600 – Moneta Money Bank
272098355/0300 – ČSOB
107-7966870217/0100 – Komerční banka
Mimořádná splátka a předčasné splacení
Půjčku u Creditstar je možné kdykoli v průběhu lhůty předčasně splatit, a to zcela, nebo po částech. Pokud vložíte mimořádnou splátku a část úvěru vám ještě ke splacení zbude, máte nárok a snížení úroků a celkové snížení poplatků spojených s půjčkou. Před splacením nebo vložením mimořádné splátky doporučujeme kontaktovat klientskou podporu CreditStar, kde vám sdělí přesnou částku k doplacení, popř. vám vysvětlí, jak se vám v případě mimořádné splátky snižují úroky a poplatky.
Nesplácení a důsledky, poplatky
V případě, že svou splátku neuhradíte včas, dostanete se do prodlení, které je zpoplatněno 0,1 % z půjčené částky denně. Navíc pokud byste měli teprve první půjčku, která má být zdarma, museli byste uhradit veškeré poplatky a úroky, jako byste si brali půjčku opakovanou. V takovém případě by vám totiž byla prémie odejmuta.
V případě, že byste své dluhy u CreditStar neřešili, opakovaly se, nebo by se navyšovaly, je společnost oprávněna postoupit dluh k vymáhání inkasní agentuře a také nahlásit nesplacenou nebo opožděně zaplacenou půjčku do úvěrových registrů.
Proto doporučujeme začít případné finanční komplikace řešit včas. CreditStar na to má zřízenou speciální e-mailovou schránku – [email protected]
Poplatky z prodlení
Jak už jsme výše zmínili, pokud se váš úvěr u CreditStar dostane do prodlení, začne vám společnost účtovat pokutu 0,1 % z dlužné částky za každý den.
Výhody a nevýhody – Na co si dát pozor
Nyní už víte, jak si o půjčku u CreditStar požádat, že ji lze prodloužit, vkládat mimořádné splátky nebo ji zcela doplatit. Možná ale stále váháte, zda je právě společnost CreditStar pro vás ta pravá. Pojďme si to tedy stručně shrnout a ukázat si největší výhody a nevýhody.
Proč si půjčit u Creditstar
- První půjčka až 12.000 Kč
- První půjčku dostanete zdarma
- ze splatit jednorázově do 30 dnů, nebo na dvě až tři splátky
- Půjčují i lidem v registrech dlužníků
- Půjčují i cizincům, důchodcům a maminkám na mateřské dovolené
- Půjčku lze prodloužit
- Půjčku lze kdykoli předčasně doplatit, nebo vložit mimořádnou splátku
Proč si nepůjčit u Creditstar
- Nepůjčují v hotovosti
- Pokud máte exekuci, půjčku nedostanete
- Bez doložení příjmů vám nepůjčí
- Klientská podpora není příliš spolehlivá
O společnosti Creditstar
Creditstar Czech je součástí skupiny Creditstar Group. Tato mezinárodní společnost působí na našem území už od roku 2006. Poskytuje především krátkodobé úvěry soukromým osobám. Jejich finanční produkty jsou flexibilní, srozumitelné a poměrně dostupné. Své služby poskytují rovnou v osmi různých zemích. Služeb CreditStar využívá přes 500.000 klientů a většina z nich se spokojeně vrací pro opakované půjčky. CreditStar je součástí České fintech asociace.
Licence od ČNB
Stejně jako většina nebankovních společností v České republice, i CreditStar má licenci od České národní banky, která na jejich úvěrování dohlíží.
Kontakty
Společnost Creditstar Czech sídlí v Pobřežní ulici 249/46 v Praze-Karlíně. Kontaktovat je můžete na telefonní lince 228 885 888, nebo na e-mailu: [email protected]. K dispozici jsou od pondělí do pátku od 9: 00 do 17:00.
Zdroje
- Creditstar. O nás. In creditstar.cz [online]. 2021. Dostupné z https://www.creditstar.cz
